Vermögensnachfolge

Durch unser Spezialistenwissen und unsere Fähigkeit, die unterschiedlichsten Interessen erfolgreich auszugleichen, können wir Ihre Vorstellungen optimal umsetzen. Wir gehen zusammen mit Ihnen Schritt für Schritt vor, um einen optimalen Vermögensübergang für Sie zu realisieren. Wir analysieren Ihre aktuelle Situation und zeigen Ihnen individuelle Lösungen für Ihre persönlichen Ziele auf. Dies gilt bei der Übergabe an die nachfolgende Generation, dem Verkauf Ihrer Firma, der Errichtung von Stiftungen und bei Fragen rund um den Nachlass.

Gerne arbeiten wir dabei mit Ihrem Steuerberater, Rechtsanwalt oder Notar zusammen oder stellen Ihnen unser Netzwerk an erfahrenen Experten zur Verfügung. So können Sie sicher sein, dass das von Ihnen Erreichte auch eine gesicherte Zukunft hat.

Nachfolge- und Zukunftsplanung

Jeder kann in die Situation kommen, nicht mehr eigenständig handeln zukönnen. Für diese Fälle gibt es Vollmachten und Verfügungen, mit deren Hilfe Sie im Voraus bestimmen können, dass im Falle eines Falles nach Ihrem Willen gehandelt wird.

Mit einer Betreuungsverfügung kann der Ersteller für den Fall einer Betreuungsnotwendigkeit seine Interessen im Voraus absichern. Diese ist dann sinnvoll, wenn es keine Vorsorgevollmacht gibt, weil z. B. keine Person des Vertrauens vorhanden ist.

Testamentsvollstreckung

Den Nachlass klar zu regeln ist der erste Schritt, um den Vermögensübergang auf die nächste Generation harmonisch und zielgerichtet zu gestalten. Je komplexer Ihre Vermögens- und Familienverhältnisse sind, umso anspruchsvollerist die Umsetzung Ihres letzten Willens. Durch die Festlegung eines Testamentsvollstreckers (zu Lebzeiten im Testament) stellen Sie sicher, dass Ihre Vorgaben so umgesetzt werden, wie Sie es sich vorgestellt haben. Fehlt die Anordnung einer Testamentsvollstreckung, so besteht für die Erben (nach dem Tod des Erblassers) die Möglichkeit, eine Vereinbarung über die Nachlassabwicklung abzuschließen und so die Umsetzung der Vorgaben zusichern. Die Erben selbst werden dadurch auch sehr entlastet. Die Experten der Sparkasse Pforzheim Calw verfügen über die notwendige Spezialausbildung. Wir verwalten und verteilen Ihren Nachlass professionell, transparent und verantwortungsvoll.

Stiftungen

Die Motive, eine Stiftung zu errichten, sind facettenreich. Der eine möchte sein Vermögen oder einen Teil davon wohltätigen Zwecken zukommen lassen, der andere seine Familie oder den Erhalt seines Unternehmens absichern. Durch die Dauerhaftigkeit von Stiftungen bleibt das übertragene Vermögen in vollem Umfang erhalten.

Wir begleiten Sie ab der ersten Idee zur Gründung einer Stiftung. Gemeinsam finden wir die optimale Lösung für Sie. Das umfassende Wissen und die langjährige Erfahrung in der Betreuung von Kunden- und sparkasseneigenen Stiftungen kommen Ihnen hierbei zugute.

Ein Notfallordner sollte folgendes enthalten:

1. Übersicht der Zuständigkeiten

2. Vertretungsregelungen, Vollmachten

3. Ablaufbeschreibungen

4. Passwörter (mit Angabe, wo diese sicherhinterlegt sind)

5. Aufbewahrungsort der Verfügung(en) vonTodes wegen

6. Informationen (mindestens Kopien von)

• Gesellschaftervertrag
• HR-Auszug
• Gewerbeanmeldung
• Grundbuchauszug
• Miet-/und oder Pachtvertrag
• Leasingverträge
• Bank- und Kreditverträge
• Komformitätserklärungen/Zertifikate
• Genehmigungen
• KfZ-Briefe
• Kontaktdaten aller Dienstleister (StB, WP, RA, Versicherungsmakler)
• Versicherungsverträge mit Bedingungen
• alle sonstigen Verträge (z.B. Energieversorger)