In der Kundenbetreuung des Private Banking werden vermögende Kunden und Familien von langjährig erfahrenen Beraterinnen und Beratern betreut. Der Fokus liegt auf der individuellen Erarbeitung von strukturierten Konzepten zum Aufbau und Erhalt privater und betrieblicher Vermögen.
Die Kundenbetreuung ist eine von drei Abteilungen unter dem Dach des Geschäftsbereichs Private Banking, ergänzt durch das Generationenmanagement und die hauseigene individuelle Vermögensverwaltung. Die eigenständigen Abteilungen arbeiten je nach Bedarf eng zusammen. Außerdem wird das Angebot durch Experten aus anderen Fachbereichen wie beispielsweise Versicherung und Vorsorge oder Immobilien abgerundet.
Insbesondere bei Firmenkunden ist eine übergreifendeBetrachtung von Privat- und Firmenvermögen wichtig, da sich hier häufig Wechselwirkungen zeigen. Eine enge Zusammenarbeit zwischen Private Banking- und Firmenkunden-Abteilung ist deshalb elementar. Verantwortungsbewusstsein und Diskretion sind für uns selbstverständlich.
Gemeinsam mit Ihrer Steuer- und Rechtsberatung entwickeln wir maßgeschneiderte Lösungen. Unser exzellentes Netzwerk von Fachleuten für Recht und Steuern steht Ihnen auf Wunsch zur Verfügung.
Unsere Leistungen im Überblick
Individuelle Finanzplanung
Kein Konzept ohne Analyse. Wenn Sie Ihre finanzielle Zukunft langfristig planen wollen, ist ein strategischer Finanzplan unverzichtbar. Er gibt einen Überblick über die mögliche künftige Entwicklung Ihres Vermögens und Ihrer Einkünfte. Wir erarbeiten Ihnen Vorschläge zur Vermögensstrukturierung unter Berücksichtigung verschiedener Fragestellungen wie Renditeoptimierung und Risikomanagement, steuerlichen Aspekten sowie der Gestaltung der Vermögensnachfolge. Sie entscheiden, welche Empfehlungen Sie realisieren möchten und wir begleiten Sie gerne bei der Umsetzung.
Ihre Vorteile
- Eine fundierte Finanzplanung macht Ihre aktuelle und künftige Situation transparent
- Sie wissen, wie gut Ihre Zukunft finanziell gesichert ist
- Optimierungspotenziale werden gezeigt
- Wir beziehen Ihre steuerlichen oder rechtlichen Berater ein, damit alle wesentlichen Aspekte berücksichtigt werden
Vermögensbetreuung
Für die Betreuung Ihrer Vermögensanlagen bieten wir Ihnen im Private Banking mehr als die traditionellen Standardlösungen an. Sie können zwischen drei Betreuungsformen wählen, die Ihnen bei hoher Professionalität das gewünschte Maß an Komfort und zeitlicher Entlastung bieten: Von der anlassbezogenen Beratung und Abwicklung Ihrer Wertpapierorders über ein Beratungsmandat für Ihr Portfolio bis zur individuellen Vermögensverwaltung.
Aktive Depotbetreuung
Sie suchen einen regelmäßigen und fachlich fundierten Dialog zu aktuellen Kapitalmarktthemen und möchten Ihre Anlageentscheidungen selbst treffen. Sie erhalten aktiv Analysen und darauf aufbauende konkrete Handlungsempfehlungen als Basis Ihrer Kauf- und Verkaufsentscheidungen. Ein regelmäßiges, ausführliches Reporting sichert Ihnen den Überblick über Ihre Vermögensanlage.
Vermögensverwaltung
Sie möchten sich nicht ständig um die richtige Auswahl Ihrer Vermögensanlagen kümmern und die Anlageentscheidungen delegieren. Wir verwalten Ihr Vermögen verantwortungsvoll und professionell auf Basis der gemeinsam mit Ihnen formulierten, individuellen Anlagestrategie. Grundlage unserer Entscheidungen ist ein strukturierter Investmentprozess, bei dem wir Ihr Vermögen frühzeitig an wichtige Veränderungen anpassen. Ein regelmäßiges, ausführliches Reporting sichert Ihnen den Überblick über Ihre Vermögensanlage.
Ihre Vorteile
- Sie sparen Zeit und Energie und haben den Kopf frei für andere wichtige Dinge
- Sie nutzen unsere professionellen
- Finanz- und Kapitalmarktkenntnisse
- Wir optimieren Ihre Vermögensstruktur und steigern Ihre Ertragschancen
Generationenmanagement
Unser Generationenmanagement bezieht Ihre Überlegungen zur Gestaltung Ihrer Vermögensstrategie über mehrere Generationen hinweg in die ganzheitliche Vermögensberatung ein. Dabei stehen die Vermögens-Sicherung über den Erbfall hinaus sowie die Hinterbliebenenabsicherung ebenso im Vordergrund wie Strategien für das Alter, längere Krankheiten und Pflegefälle. Dadurch wird Ihr Vermögen und gegebenenfalls Ihr Unternehmen gesichert und an die nachfolgende Generation in Ihrem Sinne übertragen.
Persönliche, familiäre, rechtliche und steuerliche Fragen werden bei der Umsetzung berücksichtigt. Dabei nutzen wir nicht nur die Expertise unserer Partner in Europas größter Finanzgruppe – Sie profitieren auch von unserer engen Zusammenarbeit mit weiteren renommierten Adressen aus der gesamten Finanzbranche.
Ihre Vorteile
- Steueroptimierte Gestaltung Ihrer Vermögens- und Unternehmensnachfolge
- Absicherung des eigenen Lebensstandards und der Familie
- Sicherung des Fortbestands Ihres Unternehmens
Stiftungen
Sie wollen nachhaltig Gutes tun und soziale, kulturelle, wissenschaftliche Zwecke oder Bildung fördern. Mit einer Stiftung können Sie diese Ziele besonders vorteilhaft
verwirklichen. Wir beraten Sie mit unseren Partnern bei der Auswahl des geeigneten Stiftungstyps, unterstützen Sie bei der Errichtung der Stiftung und der anschließenden Betreuung und Verwaltung des Stiftungsvermögens.
Ihre Vorteile
- Das gestiftete Vermögen bleibt erhalten
- Die Erträge werden für Zwecke verwendet, die Sie als Stifter bestimmt haben
- Stifter und Stiftungen profitieren von vorteilhaften steuerlichen Rahmenbedingungen
Wir, als Ihre Sparkasse, verwenden Cookies, die unbedingt erforderlich sind, um Ihnen unsere Website zur Verfügung zu stellen. Wenn Sie Ihre Zustimmung erteilen, verwenden wir zusätzliche Cookies, um zum Zwecke der Statistik (z.B. Reichweitenmessung) und des Marketings (wie z.B. Anzeige personalisierter Inhalte) Informationen zu Ihrer Nutzung unserer Website zu verarbeiten. Hierzu erhalten wir teilweise von Google weitere Daten. Weiterhin ordnen wir Besucher über Cookies bestimmten Zielgruppen zu und übermitteln diese für Werbekampagnen an Google. Detaillierte Informationen zu diesen Cookies finden Sie in unserer Erklärung zum Datenschutz. Ihre Zustimmung ist freiwillig und für die Nutzung der Website nicht notwendig. Durch Klick auf „Einstellungen anpassen“, können Sie im Einzelnen bestimmen, welche zusätzlichen Cookies wir auf der Grundlage Ihrer Zustimmung verwenden dürfen. Sie können auch allen zusätzlichen Cookies gleichzeitig zustimmen, indem Sie auf “Zustimmen“ klicken. Sie können Ihre Zustimmung jederzeit über den Link „Cookie-Einstellungen anpassen“ unten auf jeder Seite widerrufen oder Ihre Cookie-Einstellungen dort ändern. Klicken Sie auf „Ablehnen“, werden keine zusätzlichen Cookies gesetzt.